ક્રિપ્ટોકરન્સી સાથે સંકળાયેલા નાણાકીય કૌભાંડોમાં વધારાને કારણે, ઑસ્ટ્રેલિયામાં ઘણી પરંપરાગત બેંકોએ ક્રિપ્ટો એક્સચેન્જો માટેનો ટેકો પાછો ખેંચી લેવાનો નિર્ણય કર્યો છે. નેશનલ ઑસ્ટ્રેલિયા બેંક (NAB) ક્રિપ્ટો એક્સચેન્જોને ફ્રીઝિંગ પેમેન્ટ્સમાં અન્ય લોકો સાથે જોડાઈ છે જેનું નામ કૌભાંડો સંબંધિત ફરિયાદોમાં વારંવાર આવે છે. આ મહિનાની શરૂઆતમાં, ઑસ્ટ્રેલિયાના સૌથી મોટા ધિરાણકર્તા, કોમનવેલ્થ બેંકે પણ જાહેરાત કરી હતી કે તે નાણાકીય જોખમોને કારણે કેટલીક ક્રિપ્ટો-સંબંધિત ચૂકવણીઓ સ્થિર કરી રહી છે.
છેલ્લા મહિનામાં ઓસ્ટ્રેલિયન ફાઇનાન્શિયલ ક્રાઇમ્સ એક્સચેન્જને જાણ કરવામાં આવેલા લગભગ 50 ટકા સ્કેમ ફંડ્સ ક્રિપ્ટોકરન્સી સાથે સંબંધિત હતા, જેના કારણે રોકાણકારો ભયભીત અને મૂંઝવણમાં મૂકાયા હતા.
હકીકતમાં, 2023 ના માર્ચ અને જુલાઈ વચ્ચે, NAB વપરાશકર્તાઓને કૌભાંડો વિશે ચેતવણી આપવામાં આવી હતી જેના પરિણામે $184 મિલિયન (આશરે રૂ. 1,510 કરોડ) નું નુકસાન થઈ શકે છે, એમ ધિરાણકર્તાએ સત્તાવાર પોસ્ટમાં જણાવ્યું હતું.
“પેમેન્ટ પ્રોમ્પ્ટ્સનો પરિચય, સ્પૂફિંગ પર ક્રેક ડાઉન કરવું અને અનપેક્ષિત ટેક્સ્ટ સંદેશાઓમાં લિંક્સનો ઉપયોગ અટકાવવો એ અમે તાજેતરમાં રજૂ કરેલા મુખ્ય પગલાં પૈકી એક છે. અમે હવે સ્કેમર્સને અટકાવવાના વધુ પ્રયાસરૂપે ઉચ્ચ જોખમ ધરાવતા ક્રિપ્ટોકરન્સી એક્સચેન્જોને અમુક ચૂકવણીને અવરોધિત કરવા માટે પણ પગલાં લઈ રહ્યા છીએ,” NABના ગ્રુપ ઇન્વેસ્ટિગેશન્સ અને ફ્રોડ એક્ઝિક્યુટિવ ક્રિસ શીહાને જણાવ્યું હતું.
હાલમાં, આ પરિસ્થિતિનો ભોગ બનેલા એક્સચેન્જોના નામ અજ્ઞાત છે. ક્રેકેન, કોઈનસ્પોટ, કોઈનજાર અને કોઈન્ટ્રી એ ઑસ્ટ્રેલિયામાં હજી પણ કાર્યરત એક્સચેન્જોમાંના છે.
ક્રિપ્ટો સ્કેમર્સ છેલ્લા કેટલાક સમયથી ઑસ્ટ્રેલિયન પીડિતો માટે સક્રિયપણે માછીમારી કરી રહ્યા છે. ઓસ્ટ્રેલિયન ક્રિપ્ટો રોકાણકારોએ ગયા વર્ષે જાન્યુઆરી અને મે વચ્ચે ક્રિપ્ટો કૌભાંડોમાં $81.5 મિલિયન (આશરે રૂ. 670 કરોડ) ગુમાવ્યા હતા. ઓસ્ટ્રેલિયન કોમ્પિટિશન એન્ડ કન્ઝ્યુમર કમિશન (એસીસીસી) દ્વારા એક ચોંકાવનારા રિપોર્ટમાં સત્તાવાર રીતે આ વાતનો ખુલાસો થયો છે.
હાલમાં, ઓસ્ટ્રેલિયાના 4.6 મિલિયનથી વધુ રહેવાસીઓ ક્રિપ્ટોકરન્સી ધરાવતા હોવાનો અંદાજ છે.
તેના ક્રિપ્ટો રોકાણકારોને નાણાકીય જોખમોથી બચાવવા માટે, ઓસ્ટ્રેલિયન સરકાર ક્રિપ્ટો ટોકન મેપિંગનું નિયમન કરવા, ક્રિપ્ટો વ્યવહારો પર કાનૂની દેખરેખ મજબૂત કરવા અને ક્રિપ્ટો વપરાશકર્તાની સલામતી સુનિશ્ચિત કરવા કાયદો લાવવાનું આયોજન કરી રહી છે.
ફેબ્રુઆરીમાં, ઑસ્ટ્રેલિયન ટ્રેઝરર જિમ ચેલમર્સ અને મદદનીશ ટ્રેઝરર સ્ટીફન જોન્સે એક સંયુક્ત નિવેદન બહાર પાડ્યું હતું, જેમાં જણાવ્યું હતું કે ક્રિપ્ટો એસેટ્સમાં કામ કરતી કેટલીક કંપનીઓ દ્વારા ઉપયોગમાં લેવાતા બિનટકાઉ બિઝનેસ મોડલ્સે ગ્રાહકોને નાણાકીય જોખમો માટે ખુલ્લા પાડ્યા હતા.
હવે ઘણા મહિનાઓથી, ઓસ્ટ્રેલિયન નિયમનકારો ક્રિપ્ટો એસેટ પ્રદાતાઓ પર તેમના ધ્યાનને મજબૂત કરવા માટે કામ કરી રહ્યા છે જેથી તેઓ ઓસ્ટ્રેલિયન ગ્રાહકો પ્રત્યેની તેમની જવાબદારીઓને પૂર્ણ કરે.
“આ સ્કેમર્સ સંગઠિત, આંતરરાષ્ટ્રીય અપરાધ જૂથોનો ભાગ છે. વધુને વધુ, અમે તેમને ક્રિપ્ટોકરન્સી પ્લેટફોર્મનો ઉપયોગ કરીને ચોરી કરેલા નાણાં વિદેશમાં ઝડપથી અને વારંવાર મોકલવા માટે જોઈ રહ્યા છીએ. અમે આ ગુનેગારો માટે શક્ય તેટલું મુશ્કેલ બનાવવા અને અમારા ગ્રાહકો પરની અસર ઘટાડવા માંગીએ છીએ,” શીહાને સમજાવ્યું કે શા માટે ઑસ્ટ્રેલિયન બેંકો ક્રિપ્ટો એક્સચેન્જો માટે સમર્થન પાછી ખેંચી રહી છે.
ગયા સપ્ટેમ્બરમાં, ઑસ્ટ્રેલિયાની ફેડરલ પોલીસે ક્રિપ્ટો અસ્કયામતો દ્વારા થતી ગેરકાયદેસર મની ટ્રાન્સફરને ઓળખવા અને તેનો સામનો કરવા માટે વન-ટ્રેક કાર્ય સાથે એક નવું એકમ સ્થાપ્યું.